Оформить кредитную карту Райффайзенбанка

Райффайзенбанк – развитая в России финансовая организация, услугами которой пользуется огромное количество частных и корпоративных клиентов по всей стране. На данный момент количество обслуживаемых юридических лиц составляет более 12 тысяч предприятий. Для них доступны зарплатные проекты, дистанционное обслуживание, РКО и многое другое. Частные клиенты могут подать заявку на кредитную карту Райффайзенбанка, внести денежные средства на депозитный вклад, осуществлять переводы и так далее.

Компания была основана в 1996 году, лицензия на осуществление банковских операций была получена немного позже, в 2001 году. Банк является дочерней организаций известного австралийского холдинга «Райффайзен Банк Интернациональ АГ».

По состоянию на вторую половину 2017 года банк входит в ТОП-15 самых крупных финансовых организаций России. По количеству собственного капитала компания занимает 14 место в стране, по объему чистой прибыли – 8 место. Кредитный рейтинг, присвоенный международным агентством Moody's – Ba2 прогноз «Стабильный».

Разновидности кредитных карт

Линейка банковских карт с лимитом включает в себя 6 тарифов, среди которых клиенты могут выбрать подходящий вариант. Каждое предложение имеет свои отличительные особенности, в виде специальных условий или бонусной программы. Рассмотрим самые популярные из них.

110 дней

Новая кредитка, которая может составить конкуренцию многим карточкам с длительным льготным периодом. Кроме этого по тарифу не предусмотрена комиссия за снятие наличных, что делает данное предложение универсальным.

Условия:

• комиссия за выпуск и обслуживание – бесплатно / до 1 800 рублей в год;
• сумма, доступная заемщикам – максимум 600 000 рублей;
• % ставка при оплате товаров – от 31% до 34%;
• % ставка при выводе денег – 39% (действует и на переводы между счетами);
• условия предоставления кредита под 0% – 110 дней при оплате товаров;
• снятие кредитных средств – 0% в банкоматах сети;
• лимиты на вывод – в месяц до 100% от суммы кредита;
• штрафные санкции – 700 рублей за просрочку обязательного платежа.

Дополнительно оплачивается СМС-инфо, начиная с 3 месяца пользования пластиком. Стоимость услуги – 60 рублей в месяц. Также клиенты заплатят дополнительную комиссию при переводе средств на карту другого банка – 3% + 300 рублей.

Travel Gold Rewards

Пластиковая карта золотой категории с интересными условиями кредитования и бонусной программой. Оформить онлайн заявку на кредитную карту Райффайзенбанка можно на сайте, воспользовавшись формой обратной связи. Ответ приходит в течение нескольких рабочих дней.

Условия:

• выпуск и стоимость обслуживания – бесплатно / 2 990 рублей в год;
• сумма займа – 600 000 рублей;
• ставка, действующая при безналичной оплате – от 31% до 34%;
• ставка, действующая при переводе средств и снятии наличных – 39%;
• грейс-период – 50 суток на операции с оплатой;
• выдача наличных – 3% + 300 рублей;
• суточные лимиты – снятие до 60% от установленного лимита;
• штраф за просрочку – 700 рублей.

Услуга «СМС-уведомления» предоставляется бесплатно. По желанию заемщика можно дополнительно заказать карточку IAPA (стоимость – 3 000 рублей).

Все сразу

Карточка сочетает в себя функции кредитной и дебетовой карт. При желании можно вносить собственные средства и выводить их без дополнительной комиссии. По условиям тарифа предусмотрены услуги для путешественников – «Консьерж-Сервис», «Страхование», «Экстренная выдача наличных».

Условия:

• стоимость выпуска и ежегодного обслуживания – бесплатно / 1 490 рублей;
• кредитная линия – от 15 000 до 600 000 рублей;
• % при оплате – от 31% до 34%;
• % при выводе денег и осуществлении переводов между картами – 39%;
• правила предоставления беспроцентного периода – 50 суток на оплату товаров;
• получение денежных средств – 3% + 300 рублей;
• дневные лимиты на снятие – до 60% от лимита;
• штраф за просрочку платежа – 700 рублей.

Возможен заказ карточки с индивидуальным дизайном (можно использовать собственное изображение или выбрать уже готовый вариант в галерее). Стоимость услуги составляет всего 500 рублей.

Наличная

Кредитная карта, с которой выгодно снимать финансовые средства. Комиссия за услугу не взимается, при условии вывода в банкоматах сети банка. В остальных банкоматах России комиссия составит 0.5%, минимально 50 рублей.

Условия:

• комиссия за выпуск и обслуживание – бесплатно / 890 рублей в год;
• размер кредитного лимита – от 15 000 до 600 000 рублей;
• проценты при оплате – от 31% до 34%;
• проценты при выводе денег и переводе между счетами – 39%;
• grace-период – 50 дней при на оплату покупок;
• выдача наличных в счет кредита – 0%;
• банковские ограничения – снятие до 60% от кредита в сутки;
• штрафные санкции при нарушении условий договора – 700 рублей за факт просрочки.

Условия по кредитной карте Райффайзенбанка «Наличная» являются наиболее привлекательными, даже несмотря на то, что заемщикам придется дополнительно оплатить услугу «СМС-инфо».

Условия получения пластика

Получить кредитную карту – не так уж сложно. Для этого нужно внимательно изучить правила подачи заявки, заполнить анкету, приготовить необходимые документы и соответствовать требованиям организации. К своим потенциальным клиентам Райффайзенбанк предъявляет строгие требования. Убедитесь в этом сами.

Требования для новых клиентов:

• гражданство РФ;
• возрастные ограничения – от 23 до 67 лет на момент оформления заявки;
• стаж – минимум полгода на последнем месте работы;
• доход – минимум 25 000 рублей после налоговых вычетов;
• постоянная прописка в одном из регионов РФ, где представлен банк;
• официальное трудоустройство.

Требования для клиентов, получающих зарплату в банке, немного ниже — минимальный стаж должен составлять 3 месяца, вместо полугода.

Список документов для новых клиентов:

• заполненная анкета;
• паспорт;
• справка 2-НДФЛ с указанием доходов за последние полгода.

Возможно косвенное подтверждение дохода при отсутствии справки. К косвенным документам относится загранпаспорт с отметками о пересечении границы, ПТС на транспортное средство, депозит, размещенный более 3 месяцев назад, выписка из пенсионного фонда и так далее.

Собственники бизнеса в качестве подтверждения дохода могут приложить загранпаспорт с отметками о путешествиях за последние 12 месяцев, ПТС или СТС на автомобиль, депозит в банке на сумму от 100 000 рублей, размещенный не меньше 3 месяцев назад.

Участникам зарплатных проектов не обязательно подтверждать доход. Для того чтобы оформить онлайн заявку на кредитную карту Райффайзенбанка, нужно приложить копию паспорта и заполнить анкету.

Программы лояльности Райффайзенбанка

Пользоваться кредитками банка – выгодно. И дело не только в привлекательных условиях, но и разнообразных бонусных программах, которые доступны пользователям пластика. На данный момент можно выбрать карточку с одной из трех программ – Miles & More, Travel Rewards и #Всесразу.

Рассмотрим каждую программу немного подробнее.

Miles & More

В программе участвует кредитка Austrian Airlines. По ее условиям заемщики могут получать мили за пользование пластиком. В дальнейшем их можно обменять на перелет, совершаемый авиакомпаниями-партнерами Star Alliance или компаниями, участвующими в программе Miles & More.

Как начисляются мили?

• 1 миля – за 50 рублей, списанные в счет покупки;
• до 2 000 миль за покупку билета на рейс Austrian Airlines Москва – Вена;
• до 10 000 миль за покупку билета в компании Austrian Airlines на рейс Москва – Нью-Йорк (бизнес-класс).

Travel Rewards

В программе участвует золотая кредитка с одноименным названием. При оплате покупок на счет начисляются мили, которые можно потратить на портале iGlobe, оплатив выбранные туристические услуги (оформление визы, трансфер, аренду авто, гостиницу, авиабилеты и так далее).

Начисление милей:

• 1 миля – за 30 рублей (оплата покупок);
• до 15 миль – за 63 рубля, потраченные на портале iGlobe;
• 500 миль в месяц при совершении покупок на сумму от 25 000 рублей;
• 1 000 подарочных миль в День рождение.

#Всесразу

Универсальная программа лояльности, которая предполагает начисление баллов при оплате покупок. В месяц максимально можно накопить 1 500 бонусов. Накопленные бонусы обмениваются на сертификаты, которые можно использовать при заказе Яндекс.Такси, в магазине «Озон». Также их можно обменять на мили S7 Priority или реальные деньги.

За каждые 50 рублей будет начислен 1 балл, 500 баллов дарится в День рождения.

Премиум сервис

Клиенты банка могут воспользоваться премиальным сервисом для VIP клиентов. На текущий момент доступно два варианта – Premium DIRECT и Premium Banking.

Какие преимущества получат пользователи Premium Banking:

• Индивидуальное обслуживание. Включает в себя персонального менеджера, отдельные зоны обслуживания для VIP клиентов, выделенную линию технической поддержки, работающую 24 часа в сутки.
• Финансовое консультирование. Решение финансовых задач, выбор инструментов для достижения целей. Клиентам предлагаются долгосрочные или краткосрочные инвестиции, финансирование приобретений, финансовая защита.
• Страхование. Банк разработал 5 программ страхования, которые включают в себя страхование здоровья, финансовую защиту, страхование имущества и многое другое.
• Привилегии для путешественников. Если вы часто совершаете перелеты, вам будут доступны VIP залы более чем в 1 000 аэропортах по всему миру по программе Priority Pass, а также страхование и другие дополнительные опции.
• Размещение средств. Депозитные вклады на специальных условиях, паевые инвестиции, брокерское обслуживание, доверительное управление денежными средствами.
• Buy&Fly Premium Rewards. Специальная карта с уникальной программой лояльности, позволяющая накапливать мили и бонусы для путешествий.

Первый месяц обслуживания предоставляется бесплатно. В дальнейшем стоимость будет зависеть от количества расходов по карточке. Банк присваивает звезды, исходя из которых определяется ваш статус. При достижении 5 звезд обслуживание осуществляется бесплатно, в противном случае – 5 000 рублей в месяц.

Мнения о кредитках банка

Угодить каждому клиенту невозможно, поэтому в сети встречаются как положительные, так и отрицательные отзывы о кредитных картах Райффайзенбанка. Мы предлагаем ознакомиться с некоторыми из них. Это позволит узнать о работе организации и условиях кредитования немного больше.

Плюсы и минусы

Плюсы:

• большая сумма кредитного лимита по всем предложениям – 600 000 рублей;
• оформить кредитную карту Райффайзенбанка с моментальным решением могут все категории заемщиков, соответствующие требования;
• льготный период в течение 110 дней по карточке с одноименным названием;
• возможность снимать деньги без комиссии по кредитке «Наличная» и «110 дней»;
• снижение платы за ежегодное обслуживание, в зависимости от объема совершенных операций;
• бонусные программы по трем тарифам;
• курьерская доставка карты.

Минусы:

• большая плата за вывод кредитных средств;
• платное обслуживание по всем карточкам;
• высокая ставка по кредиту;
• штрафные санкции за просрочку в размере 700 рублей;
• грейс-период не действует при снятии наличных;
• платное обслуживание предусмотрено по всем тарифам.

Условия по кредитным картам Райффайзенбанка нельзя назвать самыми привлекательными на рынке из-за высокой ставки по кредиту. Однако у предложений есть множество преимуществ, которые делают использование пластика выгодным. Это касается бонусных программ и льготного периода кредитования.