Онлайн заявка на кредитную карту Россельхозбанка
Карты 31.08.2017
Россельхозбанк
Акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк», регистрационный номер в реестре ЦБ №3349
Дата основания: 24.04.2000
Линейка пластиковых карт представлена 13 тарифами – с моментальной выдачей, бонусной программой, длительным льготным периодом и другими привлекательными условиями. Максимальный лимит, доступный заемщикам, составляет 1 миллион рублей, минимальный процент – 22.9% годовых.
Рассмотрим условия по наиболее выгодным кредитным картам Россельхозбанка.
Обзор предложений
Карта хозяина
Карточка выпускается в 2 вариантах – Standard и Instant Issue. Условия примерно одинаковые по обоим тарифным планам, не считая стоимости годового обслуживания. Главное отличие заключается в том, что пластик Instant Issue выдается мгновенно при соответствии всем требованиям и представлении полного пакета документов. Рассмотрим условия по стандартному предложению.
Общие условия:
- условия выпуска и обслуживания карты – комиссия не предусмотрена / 900 рублей, начиная со второго года обслуживания;
- стоимость снятия наличных – 3.9%, минимально 350 рублей. В течение первых 3 месяцев комиссия не взимается;
- проценты на остаток – не предусмотрено;
- суточные лимиты по карте – 250 000 рублей.
Кредитные условия:
- размер кредитной линии – до 1 000 000 рублей;
- срок действия карточки – 36 месяцев;
- проценты, начисляемые при задолженности – от 23.9%;
- платеж по кредиту – 3% от долга + проценты, начисленные за месяц;
- условия действия льготного периода – 55 дней на покупки.
Путевая Gold
Карточка для путешественников с длительным льготным периодом, который составляет 3 месяца, начиная с момента активации пластика. В дальнейшем продолжительность грейс-периода составит 55 дней. У заемщиков есть возможность оформить онлайн заявку на кредитную карту Россельхозбанка без справок. Для этого нужно изучить условия и заполнить анкету на сайте.
Общие условия:
- комиссия за выпуск карты и обслуживание – 299 рублей / 4 000 рублей в год;
- вывод наличных – 3.9%, не меньше 350 рублей;
- начисление % на личные средства – не предусмотрено;
- дневные ограничения – вывод до 250 000 рублей.
Кредитные условия:
- максимальная сумма займа – до 1 000 000 рублей;
- срок действия – 36 месяцев;
- минимальный размер % ставки – 22.9%;
- правила погашения – 3% от суммы задолженности + проценты за отчетный период;
- предоставление грейс-периода – 55 дней при условии оплаты покупок.
Моментальная
Карта для тех, кому срочно нужны деньги. Оформляется мгновенно как по Интернету, так и в отделении банка. Однако при получении положительного ответа в онлайн режиме, заемщикам все равно придется посетить офис с оригиналами документов для подписания договора.
Общие условия:
- выпуск и обслуживание – бесплатно / 200-300 рублей в зависимости от выбранной платежной системы;
- получение кредитных средств в банкомате – комиссия 3.9%, минимум 350 рублей;
- начисление % на остаток – не предусмотрено;
- суточные лимиты, установленные на снятие – 150 000 рублей.
Кредитные условия:
- доступный лимит кредитования – до 1 000 000 рублей;
- срок действия – 2 года;
- проценты – минимум 23.9%;
- условия погашения долга – платеж составляет 3% от общей задолженности + начисленные проценты;
- кредитование без процентов – 55 суток при оплате услуг и товаров.
Роснефть
Единственная кредитка, выпускаемая национальной платежной системой «МИР». Главный ее недостаток заключается в невозможности использования за границей. В остальном пластик не отличается от условий кредитных карт Россельхозбанка, выпускаемых Visa или MasterCard.
Общие условия:
- выпуск и плата за обслуживание – бесплатно / 1 200 рублей;
- обналичивание средств в счет кредита – комиссия 3.9%, минимум 350 рублей;
- % на остаток личных средств заемщика – не предусмотрено;
- максимальная сумма вывода в сутки – 500 000 рублей.
Кредитные условия:
- кредитный лимит по тарифу – до 1 000 000 рублей;
- срок действия – 3 года;
- проценты, начисляемые при наличии долга – от 23.9% годовых;
- условия погашения кредита – 3% от долга + оплата процентов;
- условия предоставления беспроцентного периода – 55 суток при безналичной оплате.
Правила оформления – требования и документы
Если вас устраивают условия по кредитным картам Россельхозбанка, узнайте, как получить положительный ответ от банка. Для этого нужно заполнить анкету на сайте или отправиться в отделение. При этом с собой необходимо взять оригиналы документов, которые требует банк. Также немаловажно, чтобы заемщик соответствовал требованиям организации.
Требования:
- минимальный возраст – 21 год;
- максимальный возраст – 65 лет;
- российское гражданство;
- трудовая занятость;
- стаж – минимум 4 месяца на последнем месте работы, общий стаж – не менее 1 года.
Документы:
- паспорт;
- справка о доходе 2-НДФЛ / налоговая декларация для ИП.
Отличительные особенности
Кредитки Россельхозбанка могут выпускаться именными и неименными, в зависимости от пожеланий клиента. Неименной пластик выдается мгновенно в офисе компании. Доставка на данный момент не доступна.
Все пластиковые карты обладают технологией защиты 3D-Secure, которая позволяет оплачивать покупки в Интернете. Также карты имеют магнитную полосу и чип. Бесконтактная оплата оформляется по индивидуальному запросу. В этом случае стоимость годового обслуживания будет незначительно увеличена.
При оформлении кредитной карточки заемщикам не обязательно оформлять дополнительную страховку, тем самым увеличивая общую стоимость пользования средствами банка.
Мобильный банк и уведомления
Мобильный банк предоставляется каждому клиенту, который открыл счет в банке. Приложение можно сказать в AppStore и GooglePlay абсолютно бесплатно. Процедура регистрации максимально проста и не займет много времени. Приложение открывает следующие возможности для заемщиков:
- отслеживание состояние своего счета;
- переводы между своими картами и на счета других банков;
- оплата услуг мобильной связи, интернет провайдеров, ЖКХ и так далее;
- отслеживание бонусного счета.
Уведомления по SMS – платные. Стоимость услуги составляет 59 рублей, вне зависимости от тарифного плана.
Штрафы и лимиты
Нарушение условий договора влечет ответственность. В связи с этим по всем кредиткам предусмотрены штрафы за просрочку – неустойка 20% годовых, начисляемая на сумму долга, и 40% годовых за возникновение сверхлимитной задолженности.
На все тарифные планы банк установил лимиты на операции, согласно которым максимальная сумма для вывода равняется 500 тысячам рублей в сутки и 1 миллиону рублей в месяц (включая собственные средства).
Бонусные программы
Cash back
В программе участвует «Карта хозяина». Максимально можно получить возврат от потраченных средств в размере 15 тысяч рублей в месяц.
Кеш-бек начисляется следующим образом:
- 5% на АЗС;
- 1% при оплате в ресторанах, кафе, барах, магазинах одежды, супермаркетах, аптеках, кинотеатрах.
Урожай
Программа лояльности доступна клиентам, оформившим «Кредитную карту с льготным периодом». Согласно ее условиям, за каждые списанные со счета 100 рублей начисляется 1.5 балла.
По карте «Путевая» Classic и Gold также предусмотрена программа «Урожай», но с более выгодным начислением баллов. Потратить бонусы можно в магазине «Озон» или оплатить туристические услуги (авиабилеты, бронь в гостинице, аренду авто). Баллы можно списать в счет оплаты покупки частично или полностью.
Схема начислений баллов по карточке Gold:
- в течение первых 2 месяцев за каждые 100 рублей начисляется 4 балла по всем покупкам и 6 баллов за покупки из категории «Путешествия»;
- начиная с 3 месяца, за каждые 100 рублей заемщики получат 2 балла за все покупки и 3 балла за товары из категории «Путешествия».
Максимально можно накопить 10 тысяч баллов в месяц. Они будут действительны в течение 2 лет.
Семейная команда
В программе участвует карта «Роснефть». Заемщики получают баллы за безналичную оплату товаров и услуг, которыми можно расплатиться на АЗС «Роснефть» и «ТНК».
За каждые 100 рублей начисляется:
- 1 балл за все покупки;
- 5 баллов за товары, купленные у партнеров.
За первую покупку по карте на сумму от 1 тысячи рублей на счет начисляется 300 бонусов. Максимальная сумма накоплений – 5 тысяч в месяц.
Стоит ли оформлять кредитку?
На этот вопрос помогут ответить отзывы о кредитных картах Россельхозбанка, которые оставляют в Интернете держатели пластика. Клиенты делятся своим опытом, описывая особенности предоставления услуги и уровень профессионализма сотрудников организации.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- достаточная сумма кредитного лимита, которая составляет 1 миллион рублей по всем тарифным планам;
- приемлемая процентная ставка, действующая на все виды операций;
- при оплате товаров и услуг действует grace-период в течение 55 календарных дней;
- клиенты могут получать кеш-бек или копить баллы по бонусным программам банка;
- большой выбор тарифных планов и платежных систем;
- возможность оформления кредитки с моментальной выдачей.
Недостатки:
- у всех карточек платное обслуживание;
- платное СМС-информирование по всем тарифам;
- крупная комиссия за снятие наличных и денежные переводы;
- льготный период не актуален при снятии наличных;
- для того чтобы оформить заявку на кредитную карту Россельхозбанка, нужно обязательно представить справку о доходе.
Справка о банке
Россельхозбанк – на 100% государственный банк, который был создан для оказания услуг кредитования агропромышленным предприятиям. Он был основан в 2000 году и за столь малый срок добился внушительных результатов. Организация занимает второе место по количеству открытых отделений в России. Всего в стране работает свыше 1.5 тысяч отделений, 73 филиала и 3 тысячи банкоматов. Численность персонала составляет более 30 тысяч человек.
Банк предоставляет полный спектр финансовых услуг на основании лицензии № 3349, выданной ЦБ РФ. Частным и корпоративным клиентам доступно кредитование, РКО, депозитные вклады, денежные переводы, операции с драгоценными металлами, инвестиционные продукты, страховые программы и многое другое.
Финансовые показатели и кредитные рейтинги говорят сами за себя. Россельхозбанк занимает 5 место по количеству собственных активов и 65 место по объему чистой прибыли. Кредитный рейтинг, соответствующий международной шкале – Ba2 с прогнозом «Стабильный».
Подала на сайте банка заявку на моментальную кредитку. Одобрили, но пришлось доотправить данные загранпаспорта и своих доходов. Визит в отделение носил чисто формальный характер. Девочка быстренько сравнила данные с оригиналами, дала подписать договор и подробно объяснила, как активировать кредитную карту.