Оформить кредитную карту Росбанка
Банки 31.08.2017
Росбанк
Публичное акционерное общество РОСБАНК, регистрационный номер в реестре ЦБ №2272
Дата основания: 02.03.1993
Росбанк – крупный банк, входящий в состав холдинга Societe Generale, история которого насчитывает более 150 лет. В России компания начала деятельность в 1993 году. За это время банк получил массу наград и престижных премий. По версии журнала Forbes, Росбанк входит в ТОП-3 самых надежных банков России в 2017 году.
Финансовые рейтинги говорят о стабильном развитии организации. Банк занимает 13 место в стране по количеству собственного капитала и 20 место по объему чистой прибыли. Кредитный рейтинг – Ba2 прогноз «Стабильный».
Сеть Росбанка насчитывает более 400 отделений и 2 300 банкоматов, представленных в 70 субъектах РФ. На текущий момент организация обслуживает 4 миллиона частных клиентов, предлагая им высокий уровень обслуживания. Клиентам доступен весь спектр банковских услуг, включающий в себя кредитование, банковское обслуживание, денежные переводы, депозитные вклады, операции с драгоценными металлами и многое другое.
Также организация предоставляет услуги корпоративным клиентам и финансовым институтам – расчетное обслуживание и корреспондентские отношения, инвестиции, спонсорство, кредиты для бизнеса, лизинг, РКО, зарплатные проекты.
Кредитные карты
Частные клиенты могут оформить онлайн заявку на кредитную карту Росбанка. Линейка представлена интересными тарифами с разными возможностями – накоплением миль, кеш-беком и другими опциями, которые делают использование пластика максимально выгодным для клиента.
Неименная
Самая простая кредитка с максимальной суммой кредита до 100 тысяч рублей. Условия по тарифу нельзя назвать выгодными, поскольку заемщиков ждет довольно высокая % ставка. Однако плюсы у кредитки все же есть – беспроцентный период, распространяющийся на все виды операций.
Условия:
- предоставляемый кредит – от 15 000 до 100 000 рублей;
- размер ставки по договору кредитования – 29.9%;
- условия обслуживания – бесплатно;
- представление кредита без процентов – 62 суток на все разновидности операций;
- правила погашения – ежемесячно 5% от долга;
- снятие наличных и лимиты – 6.9%, мин. 500 рублей. Вывод до 10 000 рублей в сутки;
- SMS-инфо – от 44 до 60 рублей в месяц.
Неблагонадежных заемщиков, нарушающих условия договора, ждут серьезные штрафы – 0.5% от суммы задолженности в сутки при просрочке платежа. За сверхлимитную задолженность так же предусмотрены санкции – 72% годовых.
Наличная
Пластик с минимальной комиссией за снятие кредитных средств. Категория карточки – Classic / Standard, в зависимости от выбранной платежной системы. Использование собственных средств по тарифу не предусмотрено, как и начисление % на остаток. В остальном условия по кредитной карте Росбанка – выгодные.
Условия:
- максимальный лимит – до 300 000 рублей;
- % по кредиту – 29.9%;
- обслуживание – 890 рублей в год;
- период без начисления %на задолженность – 62 дня на все операции;
- платеж в месяц – 5% от суммы задолженности;
- обналичивание средств и ограничения – 1%, но не меньше 290 рублей. Максимальная сумма, доступная для снятия – 250 000 рублей в день;
- SMS-инфо – 55 рублей в месяц.
По тарифу предусмотрены такие же штрафные санкции, как и по кредитке «Неименная».
Автокарта
Идеальная карта для автовладельцев, потому что за покупки на АЗС будет начислен повышенный кеш-бек в размере 5%. Условия кредитования существенно отличаются от описанных тарифов в лучшую сторону.
Условия:
- лимит кредитования – от 30 000 до 1 000 000 рублей;
- фиксированный процент – 25.9%;
- обслуживание – 1 500 рублей в год + подключение пакета «Сверхкарта+» 500 рублей в месяц;
- условия предоставления грейс-периода – 62 дня при совершении любых операций;
- ежемесячный платеж – 5% от суммы долга;
- вывод денег и суточные лимиты – 4.9%, минимум 290 рублей. Возможен вывод до 250 000 рублей.
- SMS-информирование – 55 рублей в месяц.
При сумме остатка на счету от 250 тысяч рублей плата за обслуживание не списывается. Карта участвует в программе привилегий Bank Privilege Programm.
Карта путешествий
Пластик с возможностью накопления миль и обмена их на туристические услуги. Подать заявку на кредитную карту Росбанка можно как на сайте компании, так и в любом отделении вашего города.
Условия:
- возобновляемый кредит – до 1 000 000 рублей;
- % ставка, установленная банком – 25.9%;
- условия обслуживания – 1 500 рублей в год + стоимость пакета «Сверхкарта+» 500 рублей в месяц;
- льготный период без начисления % – 62 суток на все транзакции;
- обязательный платеж – 5% от суммы задолженности;
- получение денег и максимальная сумма – 4.9%, не менее 290 рублей, лимит 250 000 рублей в сутки;
- SMS-инфо – 55 рублей в месяц.
Пластик выпускается системой MasterCard, категория – Platinum, что позволяет заемщикам пользоваться дополнительными опциями платежной системы. Также по карте доступен пакет привилегий Bank Privilege Programm.
Сверкарта+
Универсальная кредитная карта с cash back за покупки и стандартными условиями, которые распространяются на премиальные категории пластика. Клиенты банка, оформившие карту, могут рассчитывать на получение кредита до 1 миллиона рублей при соответствии требованиям и представлении полного пакета документов.
Условия:
- возможный кредитный лимит – до 1 000 000 рублей;
- размер ставки – 25.9%;
- обслуживание – 1 500 рублей в год + стоимость пакета «Сверхкарта+» 500 рублей в месяц;
- период кредитования под 0% – 62 суток на все виды операций;
- обязательный платеж по кредиту – не менее 5% от задолженности;
- выдача наличных и суточные лимиты – 4.9%, не меньше 290 рублей. Получение средств в размере 250 000 рублей;
- SMS-информирование – 55 рублей в месяц, начиная с 4 месяца.
Конвертация валюты осуществляется по курсу банка, без дополнительной комиссии.
Получение кредитки – требования к заемщикам и документы
Оформить заявку на кредитную карту Росбанка с моментальным решением – не так уж просто, поскольку организация предъявляет серьезные требования к клиентам, не говоря о пакете документов. Но все же если вы хотите получить пластик с кредитным лимитом, ознакомьтесь с минимальными требованиями:
- минимальный возраст – 22 года;
- максимальный возраст – 64 года;
- российское гражданство;
- постоянная регистрация в регионе, где представлен офис организации;
- трудоустройство и получение постоянного дохода;
- стаж – от 3 месяцев на текущем месте работы.
Пакет документов:
- заявление;
- паспорт;
- справка 2-НДФЛ или другой документ, подтверждающий доход, в зависимости от сферы занятости заемщика;
- копия трудовой книжки или трудового договора.
Бонусные программы Росбанка
Автокарта
Кеш-бек при осуществлении покупок. Возврат 1% от суммы можно получить за любые покупки, 5% за покупки на АЗС, автомойках и платных дорогах. Максимально можно заработать от 115 до 5 747 рублей, в зависимости от наличия пакета «Сверхкарта+».
Сверхкарта+
При осуществлении безналичных операций на сумму от 20 тысяч рублей предусмотрен возврат потраченных денег.
Размер кеш-бека:
- 7% от всех безналичных покупок в течение первых 3 месяцев пользования пластиком;
- 1% от суммы любых покупок;
- 7% за покупки из специальных категорий».
Категории устанавливаются банком в определенное время года. Максимальная сумма cash back – 5 747 рублей в месяц.
Карта путешествий (Travel Miles)
За оплату покупок на счет начисляются бонусные мили в размере 1.25 мили за каждые 100 рублей. За первую покупки заемщик получает 1 000 подарочных миль. Потратить баллы можно по своему усмотрению на сайте партнера iGlobe, но только на туристические услуги – оплату авиабилета в одной из 380 авиакомпаний, бронирование отеля, заказ трансфера, аренду авто и так далее.
Специальные услуги для VIP клиентов
Росбанк – это европейский банк, который славится своим качественным обслуживанием и особым отношением к клиентам. Именно поэтому по некоторым кредиткам предусмотрены определенные привилегии.
- Консьерж-сервис. Личный помощник, который на связи 24 часа в сутки. Решает любые вопросы, связанные с организацией путешествия или досуга. Предоставляет справочную информацию о стране, помогает организовать мероприятия и так далее.
- Priority Pass. При оформлении пластиковых карт категории Platinum и выше, клиенты смогут комфортно чувствовать себя в ожидании рейса на самолет. По программе можно пользоваться бизнес-залами в аэропортах по всему миру.
- Программы лояльности. В зависимости от выбранной платежной системы, клиенты банка могут участвовать в программе лояльности Visa «Мир привилегий» или MasterCard «Бесценные города».
- Bank Privilege Program. Специальные предложения и скидки от партнеров Росбанка. На данный момент преимуществами программы могут воспользоваться жители 15 городов России.
Кроме перечисленных опций, VIP клиенты могут получить намного больше при оформлении премиального обслуживания, которое включает в себя персонального менеджера, выделенную линию в Call-центре, обслуживание в отдельных офисах, специальные условия на ряд банковских продуктов, сейфовые ячейки, программы страхования и многое другое.
Воспользоваться всеми преимуществами премиального сервиса на льготных условиях смогут лишь некоторые категории клиентов:
- клиенты, имеющие вклад или счет в банке с минимальной суммой на остатке 2 миллиона рублей;
- клиенты, получающие зарплату в банке не менее 150 тысяч рублей в месяц;
- клиенты, имеющие остаток на счету в размере 750 тысяч рублей и совершающие траты от 50 тысяч рублей в месяц.
Если вы не принадлежите ни к одной из перечисленных категорий, для вас стоимость пакета составит 2 500 рублей в месяц.
Мнения клиентов
Выбор банка – сложный и ответственный процесс, который требует внимательности. Нужно изучить условия кредитования, такие как размер процентной ставки, правила действия льготного периода, условия погашения и так далее. Кроме этого нужно прочитать отзывы о кредитных картах Росбанка, которые оставляют в Интернете клиенты организации.
С помощью отзывов можно узнать многое о работе организации, уровне обслуживания и других особенностях.
Обзор основных преимуществ и недостатков
Преимущества:
- большая сумма кредитного лимита по премиальным картам – 1 миллион рублей;
- фиксированная ставка, которая не подлежит изменению ни при каких условиях;
- беспроцентный период, действующий как при оплате товаров и услуг, так и при выводе средств в счет кредита;
- льготный тариф на вывод кредитных средств по карточке «Наличная» – 2% от снимаемой суммы;
- бонусные программы, рассчитанные на получение кеш-бека и бонусных миль;
- невысокая стоимость обслуживания карты, учитывая премиальную категорию кредиток.
Недостатки:
- большая комиссия за получение финансовых средств;
- относительно высокая процентная ставка;
- оформить онлайн заявку на кредитную карту Росбанка можно только при наличии полного пакета документов, включающего справку 2-НДФЛ и копию трудовой книжки;
- платное СМС-информирование по всем тарифным планам;
- дополнительная плата за подключение пакета «Сверхкарта+»;
- существенные штрафы за нарушение условий кредитного договора.
Анализ преимуществ и недостатков показывает, что условия по кредитным картам Росбанка может и выгодные, но использовать пластик нужно осторожно. При просрочке платежа или образовании сверхлимитной задолженности заемщиков ждут серьезные штрафы, которые могут повлечь за собой финансовые сложности.
Мой опыт получения в Росбанке кредитной карты был даже очень удачным. Заявку рассмотрели почти моментально и тут же выдали кредитку. Проценты оказались высоковатыми, но я особо и не вникал — так срочно нужны были деньги. Использовал карту раза три, потом порылся у них на сайте и оформил другую, с более выгодными условиями — Сверхкарту. Вот тут меня немного помурыжили и заставили донести справку с работы о доходах и сняли копию с загранпаспорта.