1/3 граждан из блэк-листа Центробанка попали туда по ошибке

В ассоциации «Россия» есть данные о том, что более 30% отказников из черного списка ЦБ попали туда без каких-либо оснований. Данная группа клиентов имеет все доказательства того, что не нарушает антиотмывочный закон 115-Ф3.

По информации, которая есть у «России», в блэк-лист ЦБ РФ уже попали по 200 000 кампаний и физических лиц, еще около 120 000 ИП. На основании такого большого количества отказников банковские ассоциации предлагают Центробанку схемы выхода из неприятных ситуаций с теми, кто оказался в черном листе незаслуженно.

Банкиры предлагают установить определенный испытательный срок для тех, кто получил отрицательное решение на открытие счета. Чтобы в этот период в другом банке смогли тщательно проверить информацию и составить свое мнение о предполагаемом клиенте. Также хотят установить срок давности, после окончания которого в автоматическом режиме произойдет исключение.

Еще планируется передавать информацию в Росфинмониторинг о том, как обслуживался клиент из списка, мониторингом законности всех его финансовых операций и предложением по исключению из блэк-листа или подтверждению рисков. В «России» пришли к выводу, что в списке должна быть информация о том, какой банк зачислил клиента в черный список, чтобы другие участники рынка имели возможность уточнить интересующую информацию.

Отказники теряют доступ к любым банковским услугам и всем личным средствам на счетах. В Росфинмониторинге пообещали принять на рассмотрение предложения банкиров. Сейчас реабилитироваться могут только небольшое количество отказников в рамках рекомендаций банкам. А основная часть просто не имеют возможности восстановить честное имя.